Vermogensopbouw

Voor het realiseren van financiële doelen op de langere termijn zijn er in de markt vele financiële producten voorhanden. Voor aanvulling voor uw pensioen, eerder kunnen stoppen met werken, de studiekosten van uw kinderen, aflossing van uw hypotheek of een andere grote uitgave op termijn is het de vraag welk product nu het beste bij u past. Hiervoor is het maken van een klantprofiel noodzakelijk. AVENU inventariseert samen met u uw huidige financiële situatie, uw financieel toekomstbeeld, wat uw prioriteiten hierin zijn , wat u van producten verwacht qua productkenmerken, kosten en fiscaliteit en wat uw beeld is bij het vormen van vermogen.

AVENU vertaalt het beeld dat zij van u heeft als klant (klantprofiel) naar een passend advies voor een bepaald product of een combinatie van producten. Zij onderbouwt dit advies en legt het zo uit dat u het begrijpt en dat u ook weet waarom het bij u past.

Passend product
Een product is passend als u vermogen opbouwt op een manier die past bij uw (risico)profiel. AVENU inventariseert uw financiële situatie, uw ervaring met vermogensopbouw, de risico’s die u wel en die u niet wilt en kunt nemen, of beleggen of juist garanties meer bij u passen en welke producten u momenteel heeft. AVENU maakt vervolgens uw klant- en risicoprofiel.

Om vervolgens de juiste keuze te maken voor uw product, worden hierin de volgende aspecten betrokken:

• De kosten van verschillende producten. Betaalt u niet te veel extra voor opties die u niet wilt?

• Mogelijk belastingvoordeel. Het belastingvoordeel moet wel opwegen tegen de kosten van het product. Een financieel product zonder belastingvoordeel kan voordeliger zijn dan een product met belastingvoordeel en hogere bijkomende kosten.

• Flexibiliteit. Wat zijn de kosten bij eerder of tijdelijk stoppen? Wat als u ineens uw geld nodig hebt? Vaak betaalt u meer voor meer flexibiliteit.

• Verzekeringen en garanties. Zekerheid kost geld. Is het u dat waard?

• Uw huidige producente en de actuele waarde. Zijn de huidige kosten niet te hoog? Betaalt u niet teveel premie? Is de actuele waarde al genoeg voor uw wensen en doelen?

Het is de ervaring van AVENU dat bestaande producten beter kunnen, dat u aanzienlijk op uw huidige inleg kunt besparen en dat producten vaak niet aansluiten bij uw wensen en doelen. Het advies en het productenpallet van AVENU zorgen voor een passende vermogensopbouw voor uw toekomstige doelen.